Compte société
La trésorerie de l'entreprise — dépôts, retraits, plafonds, salaires et facturation.
Chaque entreprise enregistrée dispose d'un compte société avec son propre IBAN, distinct des comptes personnels de ses dirigeants.
Y accéder#
Deux chemins :
- depuis le menu patron F5 ;
- depuis un espace bancaire en agence, onglet Entreprise.
Les opérations#
| Opération | Qui peut la faire |
|---|---|
| Déposer | Tous les employés, par défaut |
| Retirer | Les grades autorisés uniquement |
| Virement | Les grades autorisés |
| Gérer les droits | La direction |
Les droits se règlent employé par employé depuis le menu patron.
Les plafonds#
Un plafond quotidien limite ce qu'un employé peut sortir du compte.
| Rôle | Plafond quotidien indicatif |
|---|---|
| Employé autorisé | 25 000 $ |
| Encadrement | 250 000 $ |
Au-delà d'un certain montant, une opération demande une validation par une seconde personne de la direction. Celui qui demande ne peut pas valider lui-même.
Les salaires#
Les salaires sont versés depuis le compte société à chaque échéance. Le tableau de bord affiche :
- l'effectif payé ;
- la masse salariale brute et nette ;
- l'historique des versements.
Un compte insuffisamment approvisionné bloque la paie.
Encaisser#
Trois entrées d'argent principales :
| Source | Comment |
|---|---|
| Ventes directes | Les prestations facturées sur place |
| Factures | Les demandes de paiement adressées aux clients |
| Contrats et marchés | Les prestations conclues avec d'autres entreprises ou l'État |
Une facture émise par un employé au nom de l'entreprise est encaissée sur le compte société, pas sur son compte personnel. Voir Factures et prélèvements.
Les sorties récurrentes#
| Dépense | Fréquence |
|---|---|
| Salaires | À chaque échéance de paie |
| Loyer du local | Tous les 7 jours |
| Taxe d'activité | Toutes les semaines |
| Licence | À chaque renouvellement |
Voir Licences et taxes.
Le tableau de bord#
L'espace entreprise affiche :
- le solde et l'IBAN ;
- les recettes et les dépenses sur la période ;
- un graphique d'évolution ;
- les factures en attente et encaissées ;
- les opérations en attente de validation ;
- l'effectif et la masse salariale.
La carte de société#
Une carte peut être attribuée aux employés autorisés pour les paiements courants au nom de l'entreprise.
Bonnes pratiques#
- Gardez une réserve : une semaine de salaires, un loyer et une taxe.
- Motivez chaque opération : l'historique n'est lisible que si les libellés le sont.
- Limitez les droits de retrait aux personnes qui en ont réellement besoin.
- Surveillez le solde avant chaque échéance de paie : un salaire non versé se remarque tout de suite.